ОАО "Гарант Инвест", ПО "Гарант Кредит",
Финансовый Холдинг "Гарант Инвест Холдинг"
ПО СП "Регион Центр" и др. структуры

По существу, компания «Гарант Инвест», начавшая свою деятельность в 2002-ом году, не является нововведением. Задолго до появления компании «Гарант Инвест» совмещение MLM и доверительного управления средствами граждан во всех развитых странах уже прошло. Власти, хорошо усвоив урок, запретили эту форму деятельности в силу того, что это является завуалированной формой «финансовой пирамиды». Руководитель компании Федан Владимир Андреевич, видимо, этого не знал и совместил основные методы сетевого маркетинга вместе с принципами «финансовой пирамиды», уже зарекомендовавшими себя в нашей стране в девяностые годы. Он замаскировал эту деятельность виртуальными активами, агрессивной образовательной кампанией и связями с известными людьми.

Компания привлекала вкладчиков по схеме сетевого маркетинга (MLM), предлагая им так называемый «финансовый продукт». То есть деньги в обмен на вложенные деньги. Хоть сетевой маркетинг и является признанным и довольно успешным способом ведения бизнеса во всем мире, продажа «финансового продукта» или финансовых обещаний попросту запрещена. MLM компании продают или продукцию, или сервис. Но не деньги, а тем более за счет «нижних» уровней системы.

Федан В.А., будучи доктором медицинских наук, много лет изучал человеческий мозг. Этот опыт сыграл огромную роль в построении системы «Гарант Инвест», создания иерархии, дозированной подачи информации, сложной системы поощрений и мотивации сотрудников, а также мощного аппарата идеологического давления. Сотрудники нижнего и среднего звена подвергались постоянной идеологической обработке через регулярные и обязательные для продвижения по карьерной лестнице семинары, форумы, школы, лекции и презентации. У компании был штат из профессиональных лекторов, который на постоянной основе осуществлял обучение персонала компании. Сотрудники высшего уровня управления компанией часто проводили семинары по разным городам России и всего мира, совмещая приятное с полезным. Это не только не скрывалось, а наоборот выставлялось напоказ и преподносилось с идеей – «мол, вот как вы добьётесь финансовой независимости и свободы, так и сможете вести подобный образ жизни». Читать дальше »

Совместная претензия Федану В.А. от 379 пайщиков ПО “Гарант Инвест”(19 стр., 5.6 МБ)

Совместная претензия Федану В.А от 887 пайщиков ПО “Гарант Инвест”(36 стр., 6.7 МБ)

Совместное обращение к кандидату в Президенты РФ Медведеву Д.А. от поверенных и 105 пайщиков ПО “Гарант Кредит”(7стр., 2.5 МБ)

Скан заявления в МВД, Генеральную Прокуратуру и ФСБ России от поверенного ПО “Гарант Кредит” (4 стр., 1 Mb)

Скан заявления в УВД и прокуратуру Вологодской области от поверенных ПО “Гарант Кредит”. (4 стр., 0.9 МБ)

Скан заявления в правоохранительные органы от поверенного ПО “Гарант Кредит” (3 стр., 1.2 МБ)

Как правильно написать заявление в правоохранительные органы - шаблон для поверенного (1 стр., 0.12 МБ)

Оперуполномоченный Чадов Дмитрий Сергеевич, 6 отдел УБОП ГУВД по г.Москве, тел 694 97 06, дежурная часть 694 85 44, получил следующую информацию в середине ноября 2007 г - скан документа (1 стр., 0.2 МБ).

В документе описывается:

• Как продавался офис компании “Гарант Инвест Холдинг” на Короленко, 8, г.Москва
• Как отмывались и выводились денежные средства через фирму Федана “Гарант Инвест Лимитед”
• Кто на настоящий момент является реальным владельцем всей собственности компании в Черногории
• Куда переводились средства пайщиков ПО “Гарант Кредит”

Если у вас есть дополнительная информация по махинациям и мошенничеству, связанных с компаниями ОАО “Гарант Инвест”, ПО “Гарант Кредит” и др. афилированных организаций, просьба сообщить об этом по телефону выше, или в комментариях.

    Добрый день, уважаемый Господин Президент!

Добрый день, дорогой наш Владимир Андреевич!

В настоящее время все мы - Лидеры, Поверенные – пребываем в депрессивном состоянии. Нет внутренней мотивации на работу в нашей системе. Хочется все бросить к такой-то матери. … И бросили бы, но за нами стоит целая армия пайщиков – инвесторов.  Во многих  «горячих   точках» нашей обширной географии эта разъяренная, разозленная до предела армия требует выплат задолженности  от компании. Кто-то  кинулся в суд, кто-то в прокуратуру, а иные грозят поверенным физической расправой. За  что, за какие такие грехи все стрелы полетели в нас,  поверенных? Читать дальше »

Заключительным аккордом в истории с лицензиями на работу на финансовых рынках стало аннулирование всех лицензий “Межрегионального Инвестиционного Брокерского Центра” 1 ноября 2007г.

пункт 35 пресс-релиза ФСФР:

35. Аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных обществу с ограниченной ответственностью «Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр».

Основанием для аннулирования лицензий общества явилось неоднократное в течение одного года нарушение законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а именно:

- при проведении проверки уполномоченное лицо общества не содействовало проведению проверки: обществом не предоставлялись по письменному требованию инспектора в установленный срок необходимые документы либо письменное мотивированное объяснение о причинах неисполнения требования в установленный инспектором срок;

- общество не представило в ФСФР России отчетность профессионального участника рынка ценных бумаг за 1 и 2 квартал 2007 г.;

- общество, изменив свой фактический и почтовый адрес, не представило в ФСФР России отчетность профессионального участника рынка ценных бумаг по форме № 010.

Так заканчивается эпопея “работы” компаний ОАО “Гарант Кредит” и “Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр” на финансовых рынках России.

Из всей истории с лицензиями ФСФР можно сделать вывод, что компании Федана В.А. никогда не работали на финансовых рынках России всерьёз и в соответствии с законодательством РФ. Нигде не встречается упоминания об успешной работе с австрийским “партнером” SP-AG. Видимо, зарубежные специалисты не стали работать с организацией Федана В.А.

Тем не менее, во всех рекламных продуктам, в том числе и в бюллетенях компании (в самом конце журналов), постоянно рекламировалась инвестиционная деятельность на финансовых рынках как основной доход компании, надежно обеспечивающий высокий процент выплат.

В лекциях компании про инвестиции подчеркивается, что компания ОАО “Гарант Инвест”, или позднее ПО “Гарант Кредит”, являются профессионалами инвестиционной деятельности на финансовых рынках, а также преподносятся слушателям как надежный партнер и единственный вариант для получения финансовой независимости.

Такая деятельность компаний Федана В.А. является ложной рекламой и является противозаконной.

• Письмо (1 стр., 0.1 МБ)

Текст письма:

“Обращаю Ваше внимание на следующее:

1. Программа “Старт Инвестора” не входит в маркетинг.
2. Оплата по программе “Старт Инвестора” по наличному и безналичному расчету.
3. Оплата по программам “Старт Инвестора” с 20 сентября 2007г. по безналичному расчету производится только по реквизитам ПО “БалтСоюз”.
4. Договора и программы ПО “БалтСоюз” находятся в Центральном офисе.”

Комментарии:

• Войдя в программу “Старт Инвестора” на три года, пайщик мог получить сертификаты ПО “Милби”
• Программа не входила в маркетинг, то есть по ней не начислялись сетевые бонусы
• Джасыбаева М.Р. настоятельно требовала переход на легальный безналичный расчет. При этом Федан В.А. продолжает настаивать на наличном расчете в том числе.
• Почему ПО “Гарант Кредит” должно отдавать деньги своих пайщиков, вступивших в программу “Старт Инвестора”, совершенно другой организации ПО “БалтСоюз” (которая является полностью подконтрольной Федану В.А.)?
• Федан В.А. продолжает проталкивать свою стратегию по созданию региональных ПО, которые должны на себя взять долговые обязательства холдинга “Гарант Инвест”, и тем самым уйти от ответственности за необеспеченные обязательства.

Фрагмент выступления Федана В.А. перед сотрудниками “Гарант Инвест Холдинга” во время круиза по Волге, июль 2007.  (26 мин., 85 МБ)

20 марта 2007г. ФСФР России аннулирует последнюю лицензию ОАО “Гарант Кредит”.

пункт 19 пресс-релиза ФСФР:

19. Аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг следующей организации:

Открытое акционерное общество «Гарант Инвест» на осуществление брокерской деятельности.

Очевидно, что Федана В.А. уже давно не беспокоил этот факт, так как ОАО “Гарант Кредит” уже “сдал” все свои долги в ПО “Гарант Кредит” и практически закончил свою деятельность как компания. На финансовом рынке продолжал работать дочерний “Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр”, хоть и недолго.

25 января 2007г. ФСФР России аннулирует приостановленную летом 2006г. лицензию:

пункт 47 пресс-релиза ФСФР:

47. Аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-08572-001000, выданную 11.08.2005 Федеральной службой по финансовому рынкам Открытому акционерному обществу «Гарант Инвест».

Основанием аннулирования лицензии явились нарушения лицензионных требований и условий, а именно: не устренены нарушения, явившиеся основанием для приостановления действия лицензии – не направлены отчеты клиентам, заключившим с ОАО «Гарант Инвест» договоры доверительного управления. Кроме того, общество не прекратило в связи с приостановлением действия лицензии осуществление деятельности в установленные законодательством сроки.

Это означает одно. Федан В.А. и не собирался исправлять ситуацию с лицензией ФСФР, рассчитывая на лицензии дочернего “Межрегионального Инвестиционного Брокерского Центра”.

Дополнительная информация - Письмо ФСФР о ликвидации лицензии.

отчет за май 2006г. (1 стр., 0.4 МБ) - подпись Федан Н.И. и бухгалтера ОАО “Гарант Инвест”

отчет за август 2006г. (1 стр., 0.4 МБ) - подпись Федан Н.И. и бухгалтера ОАО “Гарант Инвест”

С мая по август 2006 года соотношение привлекаемых финансов по наличному и безналичному расчетам изменилось почти в 30 раз в пользу наличных.

отчет за ноябрь 2006г. (1 стр., 0.5 МБ) - подпись Никоновой Е.С. и того же бухгалтера из структуры

отчет за декабрь 2006г. (1 стр., 0.6 МБ) - подпись Никоновой Е.С. и того же бухгалтера из структуры

К концу 2006г. приток безналичных вложений практически иссяк, при этом размер наличных поступлений увеличился в несколько раз.

сводная таблица вкладов по системе из региона за июнь 2006г. (1 стр., 0.15 МБ) - печать ОАО “Гарант Инвест”

сводная таблица вкладов по системе из региона за июль 2006г. (1 стр., 0.15 МБ) - печать ПО “Гарант Кредит”

В сводных таблицах меняются названия столбцов ( “Зарплата” на “Кол-во баллов ПО” ) и печати. Все остальное остается тем же.

При переходе с ОАО “Гарант Инвест” на ПО “Гарант Кредит” не меняется ни принцип приема вкладов, ни ответственные за его сбор, ни контролирующая сторона. Семья Федана В.И. оставляет за собой полный контроль.

Важное примечание:

Документов, доказывающих данный факт, существует очень много. Каждый поверенный, привозящий деньги и отчеты ежемесячно, имел подобные отчеты и таблицы. Очень важно сохранить эти документы или их копии, так как они являются доказательством того, куда уходили деньги вкладчиков.

Все конечные суммы в долларах США.

сертификаты награждения (2 стр., 0.3 МБ)

Федан В.А. подписывал сертификаты награждения как в ОАО “Гарант Инвест”, так и в ПО “Гарант Кредит”, оставаясь у “руля” компании все это время. Сертификаты отличаются только печатями.

1 августа 2006г. Федан В.А. объявляет о создании и начале работе “Гарант Инвест Холдинг”, который объединял в себя несколько организаций, в том числе недавно созданное ПО “Гарант Кредит”, “Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр” и др. - письмо Федана В.А. сотрудникам и вкладчикам (1 стр., 0.9 МБ)

Структура холдинга выглядела так. К сожалению, данных о регистрации данного образования ни в гос.реестре, ни в налоговой, ни устава нет. Это позволяет сделать выводы, что “Гарант Инвест Холдинг” был виртуальной компанией, нигде официально зарегистрированной. На все документы впоследствии ставилась печать ПО “Гарант Кредит”. Название “Гарант Инвест Холдинг” встречалось только в неофициальных документах, например, в информационных бюллетенях, или в презентациях лекций.

Если у вас есть информация, опровергающая данное утверждение, убедительная просьба выслать её администрации сайта для ознакомления и коррекции данной статьи.

26 июля 2006г. ФСФР приостанавливает действие лицензии ОАО “Гарант Инвест”:

пункт 5 пресс-релиза ФСФР:

5. Приостановить действие лицензии на срок до 25 января 2007 года профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-08572-001000, выданной 11.08.2005 Федеральной службой по финансовым рынкам открытому акционерному обществу «Гарант Инвест» в связи с нарушением лицензионных требований и условий.

Позднее, 2 августа тг., в интервью заместителя руководителя ФСФР России В.Ю. Стрельцова агентству ПРАЙМ-ТАСС о новых законодательных и нормативных документах ФСФР России задается вопрос:

Вопрос: Еще одна недавняя приостановка лицензии - ОАО “Гарант Инвест”, компания еще в начале 2005г. обещала доходность в 66 проц годовых, почему ФСФР отреагировала только сейчас?

Ответ: В процессе осуществления надзорно-контрольной деятельности мы провели проверку, выявили грубейшие нарушения и приостановили лицензию.

Вообще хотелось бы предостеречь частных лиц от участия в финансовых организаций, предлагающих гарантированную доходность. К сожалению, это вызывает в памяти финансовые пирамиды 90-х годов. Необходимо, прежде чем вкладывать свои средства, оценить надежность компании, посмотреть как компания работает, оценить ее рыночную составляющую, сравнить с работой других компаний. Ведь обещание дохода в 66 проц годовых - это негативный сигнал для нормального человека. К сожалению, такие случаи еще бывают.

Одновременно с этим Федан В.А. в своем письме о создании “Гарант Инвест Холдинга” пишет про приостановление этой лицензии в спокойной форме, успокаивая консультантов и инвесторов тем, что у Холдинга есть еще 4 лицензии:

оставшая лицензия на брокерскую деятельность ОАО “Гарант Инвест” и 3 лицензии на дочернюю фирму “Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр”, выданные 18 апреля 2006г.

Позднее, 25 января 2007г. ФСФР аннулирует приостановленную лицензию ОАО “Гарант Кредит”, а потом и последнюю лицензию - на брокерскую деятельность. “МИБЦ” потеряет свои лицензии в конце 2007г.

18 апреля “дочернее” предприятие компании ОАО “Гарант Инвест” - ООО “Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр”, которое получило ОГРН 23 января 2006г. , получает 3 лицензии - пункт 12 пресс-релиза:

12. Выдать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, следующим организациям:

- общество с ограниченной ответственностью «Межрегиональный Инвестиционный Брокерский Центр» на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами сроком на три года.

Федан В.А. готовится к потере компанией ОАО “Гарант Инвест” своей лицензии из-за нарушений в работе.