ОАО "Гарант Инвест", ПО "Гарант Кредит",
Финансовый Холдинг "Гарант Инвест Холдинг"
ПО СП "Регион Центр" и др. структуры

• Письмо (1 стр., 0.2 МБ)

В данном письме есть несколько ключевых моментов:

1. Федан В.А. признает, что наличные деньги - это основа системы, и что это есть “зло”, от которого надо избавляться.
2. ПО “Гарант Кредит” является “антикриминальной системой”, то есть работающей с использованием легитимных инструментов (безналичный расчет)
3. Федан В.А. видит пути выхода из кризиса через “замену минусующих поверенных”. Это обрубание минусовых регионов и создание региональных ПО, которые помогут распылить основные долги по регионам. Также при “отключении от кормушки” минусового региона не происходит развал всей системы.
4. Фактически ГИХ держится на трех лидерах - на Исаеве, Тихоновой и Джасыбаевой.
5. Для ПО “Гарант Кредит” Федан В.А. планировал плавный выход и передачу всех долгов “питерскому ПО”. Вероятно, что такой переход тоже был бы сделан по подобию ГИ-ГК, то есть с потерей активов и безусловном переносе долговых обязательств на другую структуру.
6. Управляет переводами Кирилл (Горин), который также был упомянут в документе
   Проверка “Гарант Инвест” и афилированных структур

Данный аналитический отчет был составлен на основе фактов истории ОАО “Гарант Инвест” и его руководства.

Изначально Федан В.А. создавал компанию будучи небогатым человеком, с уровнем мышления доктора наук, который является в определенной степени известным, но не имеющим прочной системы знаний по экономике, финансам и теории инвестирования. «Сидя у себя на даче, я читал Кийосаки и думал, почему я такой умный, но такой бедный». В этот момент у Федана зародились мысли о создании компании с применением идеи известного инвестора Р.Кийосаки в нашей стране.

Поэтому с момента начала деятельности ОАО «Гарант Инвест» система была построена на окружении себя специалистами в этих областях. Одними из первых помощников Президента ОАО «Гарант Инвест» были, в прошлом его одноклассница по общеобразовательной школе - Мухина Наталья Николаевна (доктор экономических наук, профессор, блестящий лектор), а также Пинегина Лариса Михайловна (кандидат экономических наук, практик в размещении денежных средств, специалист в области инвестирования). В силу имеющихся связей Пинегиной Л.М. Федан В.А. снимает площади в Доме Экономиста, расположенного по ул. Тверской, 22а, что создает видимость прочной компании, так как у многих ассоциация компании начинается, что называется, «с двери», или вывески. См.также пункт 1 данной статьи. Читать дальше »

По существу, компания «Гарант Инвест», начавшая свою деятельность в 2002-ом году, не является нововведением. Задолго до появления компании «Гарант Инвест» совмещение MLM и доверительного управления средствами граждан во всех развитых странах уже прошло. Власти, хорошо усвоив урок, запретили эту форму деятельности в силу того, что это является завуалированной формой «финансовой пирамиды». Руководитель компании Федан Владимир Андреевич, видимо, этого не знал и совместил основные методы сетевого маркетинга вместе с принципами «финансовой пирамиды», уже зарекомендовавшими себя в нашей стране в девяностые годы. Он замаскировал эту деятельность виртуальными активами, агрессивной образовательной кампанией и связями с известными людьми.

Компания привлекала вкладчиков по схеме сетевого маркетинга (MLM), предлагая им так называемый «финансовый продукт». То есть деньги в обмен на вложенные деньги. Хоть сетевой маркетинг и является признанным и довольно успешным способом ведения бизнеса во всем мире, продажа «финансового продукта» или финансовых обещаний попросту запрещена. MLM компании продают или продукцию, или сервис. Но не деньги, а тем более за счет «нижних» уровней системы.

Федан В.А., будучи доктором медицинских наук, много лет изучал человеческий мозг. Этот опыт сыграл огромную роль в построении системы «Гарант Инвест», создания иерархии, дозированной подачи информации, сложной системы поощрений и мотивации сотрудников, а также мощного аппарата идеологического давления. Сотрудники нижнего и среднего звена подвергались постоянной идеологической обработке через регулярные и обязательные для продвижения по карьерной лестнице семинары, форумы, школы, лекции и презентации. У компании был штат из профессиональных лекторов, который на постоянной основе осуществлял обучение персонала компании. Сотрудники высшего уровня управления компанией часто проводили семинары по разным городам России и всего мира, совмещая приятное с полезным. Это не только не скрывалось, а наоборот выставлялось напоказ и преподносилось с идеей – «мол, вот как вы добьётесь финансовой независимости и свободы, так и сможете вести подобный образ жизни». Читать дальше »

• Письмо (1 стр., 0.1 МБ)

Текст письма:

“Обращаю Ваше внимание на следующее:

1. Программа “Старт Инвестора” не входит в маркетинг.
2. Оплата по программе “Старт Инвестора” по наличному и безналичному расчету.
3. Оплата по программам “Старт Инвестора” с 20 сентября 2007г. по безналичному расчету производится только по реквизитам ПО “БалтСоюз”.
4. Договора и программы ПО “БалтСоюз” находятся в Центральном офисе.”

Комментарии:

• Войдя в программу “Старт Инвестора” на три года, пайщик мог получить сертификаты ПО “Милби”
• Программа не входила в маркетинг, то есть по ней не начислялись сетевые бонусы
• Джасыбаева М.Р. настоятельно требовала переход на легальный безналичный расчет. При этом Федан В.А. продолжает настаивать на наличном расчете в том числе.
• Почему ПО “Гарант Кредит” должно отдавать деньги своих пайщиков, вступивших в программу “Старт Инвестора”, совершенно другой организации ПО “БалтСоюз” (которая является полностью подконтрольной Федану В.А.)?
• Федан В.А. продолжает проталкивать свою стратегию по созданию региональных ПО, которые должны на себя взять долговые обязательства холдинга “Гарант Инвест”, и тем самым уйти от ответственности за необеспеченные обязательства.

отчет за апрель 2007г. (1 стр., 0.4 МБ) - на отчетах отсутствует подпись принимающих.

Приход финансов по структуре региона гораздо ниже выплат по процентным обязательствам и вознаграждениям.

Все конечные суммы в долларах США.

“УВАЖАЕМЫЕ ПОВЕРЕННЫЕ !
ДОВОДИМ ДО ВАШЕГО СВЕДЕНИЯ, ЧТО С ФЕВРАЛЯ МЕСЯЦА 2007 года
МИНИМУМ ДЕСЯТЬ
ДОГОВОРОВ О ВСТУПЛЕНИИ В ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО
«ГАРАНТ КРЕДИТ» ДОЛЖНЫ ПРОХОДИТЬ ПО БЕЗНАЛИЧНОМУ РАСЧЕТУ
С УВАЖЕНИЕМ
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ ДЖАСЫБАЕВА М. Р.”

распоряжение (1 стр., 0.1 МБ)

баланс за 2006 год (2 стр., 0.1 МБ)

Средства переданные в доверительное управление 287,371,000 рублей. Это безналичный расчет, который составлял 4% от общего потока вложений к концу 2006г.

отчет за май 2006г. (1 стр., 0.4 МБ) - подпись Федан Н.И. и бухгалтера ОАО “Гарант Инвест”

отчет за август 2006г. (1 стр., 0.4 МБ) - подпись Федан Н.И. и бухгалтера ОАО “Гарант Инвест”

С мая по август 2006 года соотношение привлекаемых финансов по наличному и безналичному расчетам изменилось почти в 30 раз в пользу наличных.

отчет за ноябрь 2006г. (1 стр., 0.5 МБ) - подпись Никоновой Е.С. и того же бухгалтера из структуры

отчет за декабрь 2006г. (1 стр., 0.6 МБ) - подпись Никоновой Е.С. и того же бухгалтера из структуры

К концу 2006г. приток безналичных вложений практически иссяк, при этом размер наличных поступлений увеличился в несколько раз.

сводная таблица вкладов по системе из региона за июнь 2006г. (1 стр., 0.15 МБ) - печать ОАО “Гарант Инвест”

сводная таблица вкладов по системе из региона за июль 2006г. (1 стр., 0.15 МБ) - печать ПО “Гарант Кредит”

В сводных таблицах меняются названия столбцов ( “Зарплата” на “Кол-во баллов ПО” ) и печати. Все остальное остается тем же.

При переходе с ОАО “Гарант Инвест” на ПО “Гарант Кредит” не меняется ни принцип приема вкладов, ни ответственные за его сбор, ни контролирующая сторона. Семья Федана В.И. оставляет за собой полный контроль.

Важное примечание:

Документов, доказывающих данный факт, существует очень много. Каждый поверенный, привозящий деньги и отчеты ежемесячно, имел подобные отчеты и таблицы. Очень важно сохранить эти документы или их копии, так как они являются доказательством того, куда уходили деньги вкладчиков.

Все конечные суммы в долларах США.

баланс за 2005 год (2 стр., 0.13 МБ)

Средства переданные в доверительное управление 163,370,000 рублей. Это безналичный расчет.

баланс за 2004 год (2 стр., 0.1 МБ)

Средства переданные в доверительное управление 52,878,000 рублей. Это безналичный расчет.

ОАО “Гарант Инвест” рассылает письмо своим вкладчикам о вариантах зачисления средств (1 стр., 0.3 МБ).