По существу, компания «Гарант Инвест», начавшая свою деятельность в 2002-ом году, не является нововведением. Задолго до появления компании «Гарант Инвест» совмещение MLM и доверительного управления средствами граждан во всех развитых странах уже прошло. Власти, хорошо усвоив урок, запретили эту форму деятельности в силу того, что это является завуалированной формой «финансовой пирамиды». Руководитель компании Федан Владимир Андреевич, видимо, этого не знал и совместил основные методы сетевого маркетинга вместе с принципами «финансовой пирамиды», уже зарекомендовавшими себя в нашей стране в девяностые годы. Он замаскировал эту деятельность виртуальными активами, агрессивной образовательной кампанией и связями с известными людьми.

Компания привлекала вкладчиков по схеме сетевого маркетинга (MLM), предлагая им так называемый «финансовый продукт». То есть деньги в обмен на вложенные деньги. Хоть сетевой маркетинг и является признанным и довольно успешным способом ведения бизнеса во всем мире, продажа «финансового продукта» или финансовых обещаний попросту запрещена. MLM компании продают или продукцию, или сервис. Но не деньги, а тем более за счет «нижних» уровней системы.

Федан В.А., будучи доктором медицинских наук, много лет изучал человеческий мозг. Этот опыт сыграл огромную роль в построении системы «Гарант Инвест», создания иерархии, дозированной подачи информации, сложной системы поощрений и мотивации сотрудников, а также мощного аппарата идеологического давления. Сотрудники нижнего и среднего звена подвергались постоянной идеологической обработке через регулярные и обязательные для продвижения по карьерной лестнице семинары, форумы, школы, лекции и презентации. У компании был штат из профессиональных лекторов, который на постоянной основе осуществлял обучение персонала компании. Сотрудники высшего уровня управления компанией часто проводили семинары по разным городам России и всего мира, совмещая приятное с полезным. Это не только не скрывалось, а наоборот выставлялось напоказ и преподносилось с идеей – «мол, вот как вы добьётесь финансовой независимости и свободы, так и сможете вести подобный образ жизни».

Другим психологическим фактором была постоянная информация о встречах с известными общественными деятелями России, такими как Патриарх Московский и Всея Руси Алексий II (2006 №2 стр.6-7; 2006 №4, стр.6, 2007 №1, стр.7), артисты и художники (Никонов В.Г. – 2005 №2 стр.4, 2005 №4 стр.106; 2006 №3 стр.63, 2007 №1 стр.106; Изотова М. – 2006 №4 стр.52; Никогосян Н.Б – 2006 №4 стр.104; Бирюкова Л. – 2006 №4 стр.110; Южин Е. 2007 №1 стр.114, №2 стр.20), а также генералы (2006 №2 стр.111) и начальники из высших эшелонов гос.структур. Подробнее об этих взаимоотношениях можно прочесть в разделе «Материалы для скачивания – Журналы».

Информация об активах всегда упоминалась только в общем плане. Никаких конкретных финансовых данных, а уж тем более экономических обоснований не было доступно. Как показала практика, недостаточно финансово образованные вкладчики и работники компании не проявляли должного интереса к источнику процентных выплат. Ведь результат был налицо – компания взяла на себя обязательство выплатить 60% годовых, она и выплачивает, а значит, все работает. Сейчас можно предположить, что в период роста компании о реальном источнике доходов по программам знала только ограниченная группа людей – Федан В.А. и его семья.

По мнению Федана В.А и его системы финансового образования, успех любого бизнеса зависит только от привлечения новых участников (с их вкладами). Такой акцент в финансовом образовании сотрудников позволил компании агрессивно «захватывать» все новые и новые города и регионы России. Новые вкладчики обеспечивали своими вкладами выплаты по процентным обязательствам предыдущим участникам, поддерживая таким образом веру в слова и обещания компании «Гарант Инвест».

Надо отдавать должное незаурядному уму Федана В.А. Изучив систему продаж MLM еще будучи торговцем «Кембриджского питания» - системы снижения лишнего веса, а также великолепно разбираясь в психологии людей (многолетний опыт изучения мозга человека и степень доктора медицинских наук), Федан В.А. тонко сыграл на желании населения России поднять свой финансовый уровень через достаточно лёгкий путь «ваши вклады + наши специалисты по инвестициям = единственный путь к вашей финансовой независимости». А сыграть на этом было легко после жестоких 90-х годов, когда миллионы граждан России оказались за чертой бедности и утратили веру в государство. Федан В.А., кстати, всегда подчёркивал, что российское государство никогда не принесет ничего хорошего лично каждому из вкладчиков, и только его компания сможет это сделать.

Желание вкладчика стать Инвестором и поскорее получить финансовую свободу навязывались через убедительные презентации в лучших традициях сетевого маркетинга. Цитаты из презентации «Миссии компании»:

«Миссия компании состоит в последовательном превращении обычного человека наёмного труда в инвестора и собственника.

Миссия компании состоит в том, чтобы дать возможность обычным людям увидеть перспективу лучшей жизни и реальные пути, ведущие к ней.»

Как уже упоминалось выше, по всей структуре компании количество презентаций доходило до нескольких раз в день в каждом отдельном офисе (в Холдинге «Гарант Инвест» насчитывалось более 250 офисов в разных городах России). Невысокий, а зачастую, несуществующий уровень финансового образования вкладчика защищал руководство компании от необходимости предоставлять конкретные и экономически обоснованные доказательства работы системы инвестирования. Опять же, эффективные принципы сетевого маркетинга в области давления на личность обрабатываемого подавляли возникающие вопросы и «промывали мозги» вкладчикам и сотрудникам системы. Яркий пример «красивой жизни», которую вела верхушка компании, являлся дополнительной мотивацией для выполнения своей работы еще лучше (в Холдинге «Гарант Инвест» это называлось «промоушен»).

Был налажен выпуск регулярного информационного бюллетеня, описывающего встречи руководства с известными общественными деятелями, участие в тех или иных инвестиционных проектах, и опять же фотографии и отчеты с очередного зарубежного семинара. Что характерно, порою журналы выпускались «задним числом», описывая «успешные» события, и таким образом создавая впечатления многолетней надёжной работы компании. Со сканированными версиями этих журналов можно ознакомиться в разделе сайта «Материалы для скачивания – Журналы» .

Все эти факторы способствовали созданию государства в государстве, со своей иерархией, системой отличий, награждений вплоть до орденов, своей идеологией, «промыванием мозгов», корпоративной этикой доносов и наушничанья и так далее.

Компания ОАО «Гарант Инвест» максимально развилась к лету к 2006 году. Начался период самых больших сборов. В этот момент система практически перешла на «черный нал», который принимался семьей Федана В.А. без каких-либо приходных ордеров или чеков. К декабрю 2006г. система разрослась, но при этом скорость ее захвата рынка (то есть привлечения новых и новых вкладчиков) упала. Как и характерно для любой «финансовой пирамиды», начались так называемые «кассовые разрывы». Федану В.А. это предсказывала гораздо раньше Пинегина Л.М., являясь известным и серьезным экономистом (бывший руководитель Счётной Палаты РФ), но Федан В.А. запретил ей обнародовать эти данные, сказав: «Оставляй эти данные при себе, у нас должны быть свои секреты». Впрочем, он потом «расправился» с Пинегиной Л.М. в свойственной ему манере.

Что же такое «кассовый разрыв»? Это ситуация, когда в более старших регионах сумма выплат в систему по «агентским» и «лидерским» премиальных сотрудникам в сумме с выплатами по процентным обязательствам оказывалась выше прихода финансовых средств из этих же регионов. Система Федана В.А. «Делай плюс» была весьма жестокой. По этой системе поверенный региона должен был принести за этот месяц больше средств, чем было потрачено на его структуру в виде выплаты «агентских» и «лидерских» добровольным сотрудникам и процентных выплат по обязательствам за прошлый месяц. Если он не «делал плюс», то его системе просто «перекрывался кислород», а именно, не давались никакие выплаты, ни по процентам, ни по вознаграждениям. Надо ли говорить, что в этом случае ответственный по структуре подвергался колоссальному давлению снизу, и был вынужден находить новых вкладчиков, чтобы вернуть поток выплат сверху. «Финансовый продукт», или деньги впрыскиваемые в систему, превратились в своеобразный наркотик, без которого структура и ее поверенный уже не могли существовать.

Тем не менее, каждая «пирамида» приходит в состояние кризиса, и к этой участи Федан В.А. приготовился. В 2005-ом году была опробована система работы с вкладчиками через Потребительское Общества «Клуб Инвесторов Гарант Кредит». Работа с финансами через ПО не требовала специальной лицензии на управление активами вкладчиков. В том же году ОАО «Гарант Инвест» не продлевает договор комплексного страхования со страховой компанией ОАО «РОСНО» . Скорее всего из-за того, что Потребительское Общество может само заниматься страховой деятельностью без лицензии.

Летом 2006 года ОАО «Гарант Инвест» лишается лицензии на работу на фондовом рынке из-за грубых нарушений в работе с активами клиентов, в отчетности и выполнении норм работы на фондовых рынках.

Видимо, к этому моменту у Федана В.А. уже сложился положительный опыт в работе с вкладчиками через ПО. Поэтому этим же летом происходит та самая «рокировка» в структуре компании, которая ввела практически всех вкладчиков в заблуждение, и которая являлась защитным маневром для Федана В.А. Суть этой операции была в том, что создавалось новое Потребительское Общество «Гарант Кредит» (не путать с ПО «Клуб Инвесторов Гарант Кредит). ПО «Гарант Кредит» якобы брало на себя обязательства по выплатам компании ОАО «Гарант Инвест». И к концу года ОАО «Гарант Инвест» сообщило клиентам об остановке своей деятельности в области фондовых рынков «по своей инициативе» (то есть вкладчики не знали об истинных причинах отзыва лицензии).

В этот момент сложилась очень серьёзная для вкладчиков ОАО «Гарант Инвест» ситуация. ОАО «Гарант Инвест» объявило о передаче своих обязательств, то есть долгов, новому ПО «Гарант Кредит». Но при этом ни одного актива в ПО «Гарант Кредит» передано не было. Кроме того, чтобы стать пайщиком ПО надо было произвести ряд действий:

а) написать заявление о вступление в ПО

б) внести вступительный взнос, который оговорён Уставом ПО

в) сформировать пай, либо материальным активом, либо деньгами

г) быть утверждённым на Совете Пайщиков

На практике же, подобные действия совершали лишь единицы. ОАО «Гарант Инвест» не вело никаких разъяснительных работ для перевода своих обязательств. К началу февраля 2007 года (а к этому моменту ПО уже работало более семи месяцев) в ПО «Гарант Кредите» было зарегистрировано всего лишь около 2000 пайщиков, правильно оформивших свое вступление и выполнив все необходимые процедуры. А примерная численность вкладчиков ОАО «Гарант Инвест» составляла около 200.000 человек. Ситуация, где 99 человек из 100 оказывается обманутой, в простонародье называется как «кинуть» или организовать «лохотрон». ОАО «Гарант Инвест» скинуло свои долги на ПО «Гарант Кредит», т.е. передало пассивы, но не передало активы, и не предприняло никаких шагов в защиту интересов своих вкладчиков.

Управлять ПО «Гарант Кредит» была сначала назначена Рапопорт М. в июле 2006г., а потом Джасыбаева М.Р. в ноябре 2006г. Был создан так называемый «Гарант Инвест Холдинг», управляемый президентом Феданом В.А., который включал в себя в том числе и ПО «Гарант Кредит». Структура «Гарант Инвест Холдинга» была весьма сложной, выглядела весомо и расплывчато, при этом включала новые ПО.

По словам самого Федана В.А., данная операция была проведена для большей стабильности системы. То есть, когда один регион «отмирал», то вся остальная структура продолжала работать. Дирекции региональных ПО отводилась вполне очевидная роль подставных лиц, которых Федан В.А. был готов отдать «на съедение» в случае возникновения серьёзных проблем.

Федан В.А. и его семья продолжали держать всю организацию и финансовые потоки под полным контролем, и этому есть документальные подтверждения у каждого поверенного, который привозил ежемесячные отчеты вместе с наличными вкладами. Как и до создания ПО, так и после (июнь 2006), наличные принимала семья Федана В.А., а именно его жена Федан Н.И. и ее дочь Никонова Е.С. Процесс приема денег от поверенных не изменился при смене вывески с ОАО «Гарант Инвест» на ПО «Гарант Кредит» - деньги и отчеты привозили те же поверенные, это принималось теми же людьми из семьи Федана В.А. Даже форма отчетов практически не изменилась, только печать поменялась с ОАО «Гарант Инвест» на ПО «Гарант Кредит», да наименования столбцов в таблице отчета. Контроль над приемом наличных также осуществлялся бухгалтером «Гарант Инвест» некой Анной, о чем свидетельствует ее подпись как на ранних, так и на поздних отчетах. Без подписей бухгалтера Холдинга отчет не принимался семьей ни летом 2006г., ни зимой 2007г. Примеры отчетных документов можно посмотреть здесь.

Анализ доступной информации позволяет сделать выводы, что Федан В.А. и его семья не выпускали контроль из своих рук до ноября 2007 года, в отличие от того, что декларирует Федан В.А. в своем письме. Федан В.А. использовал штамп, изготовленный по подписи Джасыбаевой М.Р. (в простонародье «факсимилька»), при оформлении многих тысяч договоров, по которым ПО «Гарант Кредит» было обязано выплатить процентные ставки в соответствии с различными программами. При этом, всей структуре «Гарант Инвест Холдинга» было сказано, что работа с наличными гораздо более удобна и экономична – «мол, экономия на комиссии банка при переводе». Практически весь поток финансов переводится на наличный расчет. Все наличные деньги принимала семья Федана В.А. лично в руки. Все наличные и безналичные договора также проходят обработку в бухгалтерии «Гарант Инвест Холдинга» в офисе на ул.Короленко 8, и только потом «наличные» договора уничтожались, а «безналичные» попадали в ПО «Гарант Кредит» в офис на Верхнюю Красносельскую 11а.

В феврале 2007 года деятельность ПО «Гарант Кредит» подвергается проверке налоговых структур, которые не находят ничего противозаконного в деятельности ПО. Причина разбирательства – заявление от инвестора ОАО«Гарант Инвеста» о невыплате по своим обязательствам.

Семья Федана В.А. отреагировала мнгновенно:

Февраль 2007г.

поверенным было категорически запрещено привозить наличные договора в офис «Гарант Инвест Холдинга» на ул. Короленко 8;

жена Федан Н.И. и ее дочь Никонова Е.С. перестают ставить свои подписи под сводными отчетами поверенных. Пример отчетности весной 2007

Март 2007г.

Поверенных заставили открыть ячейки для наличных в отделении Инвестсбербанка ДО «Отделение «Комсомольская площадь» (107140, г. Москва, ул. Краснопрудная, д. 3-5, стр. 1), при этом каждый поверенный оформил доверенность на управление ячейкой на имя Никоновой Е.С.

Апрель 2007г.

Для работы с отчетами «Гарант Инвест Холдинга» вводят должность регионального директора и назначают Тихонову Е.А. тем самым семья, отдалившись от отчетов, наличные деньги продолжает принимать на квартирах. Как сообщают поверенные, Федан Н.И. передала Тихоновой Е.А. пустой сейф.

Одновременно с этим, Джасыбаева М.Р., будучи харизматичным лидером большой структуры и отдавая себе отчет в том, что ее позиция директора является ничем иным, как «пушечным мясом», начинает активную деятельность в приобретении активов, а также переводом финансового потока на безналичный расчет. Это происходит в период, когда Федан В.А. находится на реабилитации после сложной операции по пересадке костного мозга. Джасыбаева М.Р. использует этот момент (февраль –май 2007г.) и набирает еще большую популярность.

В апреле 2007 года Джасыбаева М.Р. проявляет интерес к бизнесу Малоярославецкого Молочного Завода, который являлся собственностью Иваненко А.Ю. ПО «Гарант Кредит» решает инвестировать в проект завода по глубокой переработке молока и сыворотки с использованием новейших технологий – проект «Милби».

Иваненко А.Ю. приглашается на круиз по Волге, который проводится оправившимся после операции Феданом В.А. По оценкам людей из структуры ПО «Гарант Кредит», этот круиз, проходивший по самым проблемным регионам, в которых с апреля 2007г. были задержки с выплатами, должен был успокоить вкладчиков и возродить их интерес к системе за счет акцентирования внимания на проектах и активах.

Что характерно, Федан В.А. проводил «накачку» лекциями ограниченного круга сотрудников – поверенных и руководителей среднего звена регионов. Это делалось по несколько раз в день на корабле. После этого «слушатели» выходили на берег и превращались в «лекторов», которые передавали идеи Федана В.А. «в народ». Федан В.А. ни разу не сошел на берег для встречи с вкладчиками. Вместо этого он постоянно «накачивал» среднее звено, которое уже потом читало лекции, в том числе и о новых проектах.

Программа проекта «Милби» пришлась как нельзя кстати для Федана В.А., который очень положительно отзывался о ней во время той поездки, о чем подтверждает видео, 18-ая минута выступления. Как позже показала практика, Федан В.А. не был заинтересован в проекте «Милби». Его целью было за счет презентации проекта «Милби» лишь снять напряжение среди вкладчиков. Для этого и были приглашены специалисты: доктор наук, один из ведущих специалистов в области глубокой переработки сыворотки, профессор Евдокимов И.А.; кандидат наук, известный в России физиолог и биохимик Люблинский С.Л.; руководитель отраслевого завода Иваненко А.Ю. - которые искренне полагали , что нашли зрелого инвестора, квалифицированно работающего со складочным капиталом. Об осуществлении проекта Федан В.А. даже не задумывался.

Проект «Милби» привлек громадный интерес со стороны вкладчиков, в том числе и ранее обманутых Феданом В.А. и его компанией «Гарант Инвест Холдинг». Люди снова поверили в возможность сделать совместными вкладами конкретное дело – осуществить проект «Милби». Федану В.А. очень не понравилось такое смещение внимания вкладчиков, а значит и финансовых вложений. Джасыбаева М.Р. отказалась «делиться», то есть отдавать Федану В.А. просто так безналичные ресурсы, привлеченные программой «Милби». С этого и начался главный конфликт между реальным руководством в лице Федана В.А. и подставным руководством в лице Джасыбаевой М.Р.

В сентябре 2007 Федан В.А. увидел, сколько денег проекту «Милби» начали сдавать люди. Когда на этот проект пайщики начали сдавать под 100 миллионов рублей в месяц, Федан В.А. понял, что это серьезная и опасная альтернатива тому, что он делал, и тогда начал этот проект «торпедировать». Федан В.А. увидел огромную угрозу этого проекта лично для него.

ПО «Гарант Кредит» под руководством Джасыбаевой М.Р. выпустило хорошо проработанные документы – это «Положение об инвестиционных потребительских программах», «Положение о паевых сертификатах», Приложения к ним. Все сделано было по форме и содержанию правильно и соответствовало идее складочного капитала. Если говорить о правовой базе, то она была безупречна, т.к. консультировали ПО «Гарант Кредит» серьезные эксперты в области законодательства по Потребительским Обществам под руководством Дьяченко К.П. – руководителя Союза Потребительских Обществ «Русь».

В результате конфликта Джасыбаева М.Р. решает вывести структуру из-под давления Федана В.А. и его системы «Гарант Инвест Холдинг». Создается компания ПО СП «Регион Центр» для попытки отдаления принадлежащих пайщикам активов от «империи» Федана В.А. При этом соблюдались все правила такого перехода. Прежде всего пайщики ПО «Гарант Кредит» имели законное право вступить в ПО СП «Регион Центр». При этом все обязательства ПО «Гарант Кредит» перед пайщиком брал на себя ПО СП «Регион Центр» на основании договора цессии. Это был единственный путь, по которому можно было законно вырваться из «империи лжи» Федана В.А., и при котором оставалась возможность осуществить все проекты, находившиеся в фазе реализации. Кстати, ПО СП «Регион Центр» брал на себя в срочной перспективе выполнить поэтапно ВСЕ обязательства ПО «Гарант Кредита», включая ВСЕ не выполненные обязательства компании «Гарант Инвест».

На этот момент у ПО СП «Регион Центр» в портфеле активов имелись ПИФы (открытый и закрытый), земли «Ефимоново Плюс» и земли под Нижним Новгородом (проект бюджетного малоэтажного строительства), инвестиции в ПО РП «Милби» (проект «Милби», включающий ОАО «ММЗ»). И каждый из этих активов – это не бумажный проект в глянцевом журнале, а реальный, экономически обоснованный проект.

В октябре 2007г. Федан В.А. в срочном порядке закрывает офис «Гарант Инвест Холдинга» на ул. Короленко 8, продает через подставное лицо его и перебирается в Черногорию, в дом, купленный на наличные инвесторов ОАО «Гарант Инвеста», но оформленный так, что никто, кроме подставных лиц Федана, не имеет никаких прав на эту собственность. Подробнее о махинациях Федана В.А. можно прочитать здесь.

С этого момента начинается черный пиар в интернете. Безусловно, люди, организовавшие такую колоссальную империю обмана и присвоения чужих средств, легко переиграли пытавшихся защищаться «домохозяек». Сейчас в интернете делают козлами отпущения людей, попытавшихся пойти против чудовищной машины Федана В.А. С легкой подачи Луканиной Л.П., Козлова В. и других сторонников Федана В.А. началась настоящая «охота на ведьм». Федан В.А. отрабатывает запланированную программу по «сдаче» Джасыбаевой М.Р. всем вкладчикам как ту, которая разворовала все активы. Параллельно по инициативе Федана В.А. и его окружения не разобравшихся в ситуации вкладчиков призывают массово подавать заявления в органы МВД на Джасыбаеву М.Р. и Соколова В.В.

Структура «Гарант Инвест Холдинга» разделилась на тех, кто верит Джасыбаевой М.Р., тех, кто по-прежнему идет за Феданом В.А., и тех, кто не может определиться за кем идти. Вовлечённые в обман и мошенничество поверенные в регионах готовы идти куда угодно и за кем угодно, лишь бы дали надежду на то, что этот кошмар когда-нибудь закончится. Что можно требовать с простых людей, коими являются поверенные, если даже большие государственные чины не разобрались в этой махинации (см. журналы Холдинга).

Идет борьба за за активы, с единственной разницей, что одни смотрят на активы, как на возможность реализации проектов, а другие - как на возможность решить свои личные проблемы, добравшись до «закромов» раньше других. Но в этом противостоянии все забыли, что этих пресловутых активов попросту не было бы, если бы не один человек, который пошел против всей системы Федана В.А. Этот человек – Джасыбаева Мунира Рахимовна.

Все эти факты и события и послужили основными предпосылками для данного независимого разбирательства.

Мы предлагаем всем вкладчикам, сотрудникам и поверенным принять участие в воссоздании картины происшедшего. Ваши документы, записи, в том числе лекций, объективные мнения, сканы отчетов и т.д. помогут воспроизвести точную хронику событий.

При возникновении интереса к собранным материалам со стороны органов власти, эти данные будут предоставлены.

Мы уважаем конфиденциальность вашего участия в этом расследовании. Все документы, которые вы нам присылаете, будут обработаны соответственно.